С 1 сентября вступит в действие закон, по которому Росфинмониторинг получит прямой доступ к данным о денежных переводах граждан от Национальной системы платежных карт (НСПК). Это касается операций через систему быстрых платежей (СБП), платежную систему "Мир", а также безналичные платежи через универсальный (единый) QR-код НСПК.
Новая норма закреплена в федеральном законе, который президент РФ подписал еще в декабре 2025 года, а с 1 сентября она вступает в силу. По мнению специалистов, в подавляющем большинстве случаев простым людям беспокоиться не стоит. Обычные переводы (родственникам, знакомым, оплата покупок, возврат личного долга и другие типичные для большинства людей операции) не являются нарушением закона и не повлекут пристального финансового контроля.
Дополнительная проверка возможна, когда личный счет или банковская карта используется для бизнес-расчетов (например, регулярные поступления от клиентов, регулярный вывод крупных сумм со счета индивидуального предпринимателя на свою карту); также могут прилечь внимание цепочки операций с крупными суммами, похожие на обналичивание средств/незаконную финансовую деятельность. Однако для успешного прохождения проверки может быть недостаточно только объяснений, в ряде случаев потребуется предоставить документы в обоснование законности происхождения средств (договоры, расписки и иные документы по требованию).
Фото сгенерировано нейросетью
Оставить сообщение: