Что делать, если банк заблокировал счет из-за перевода?

09:20 26.06.2026
Что делать, если банк заблокировал счет из-за перевода?

Банки стали активно блокировать счета граждан из-за подозрительной активности. Это связано с новыми полномочиями Росинформмониторинга, который может приостанавливать любые подозрительные транзакции, в том числе абсолютно легальные. О том, что делать в такой ситуации, рассказал аналитик финансового маркетплейса «Сравни» Алексей Лоссан.

«Если перевод заблокировали, прежде всего не стоит паниковать: банк не забирает деньги, а просто временно их удерживает для проверки. Обычно клиенту приходит уведомление — по СМС, в приложении или на почту — с причиной блокировки и дальнейшими инструкциями. Важно внимательно прочитать сообщение и действовать по инструкции. Как правило, банк просит подтвердить личность или объяснить назначение платежа. Иногда достаточно позвонить на горячую линию или ответить на вопросы сотрудника, чтобы операция была разблокирована в течение нескольких минут», — сказал он.

Если банк требует документы, стоит заранее подготовить подтверждение цели перевода: переписку с родительским комитетом, скриншоты обсуждений, чеки или квитанции, если они есть. Если документов нет, можно объяснить ситуацию словами, главное — быть честным и последовательным. Не стоит игнорировать запросы банка: если не ответить вовремя, проверка может затянуться.

Следует обязательно указывать назначение платежа: «подарок», «помощь», «возврат долга», добавил частный инвестор, основатель «Школы практического инвестирования» Федор Сидоров. Это формально не гарантирует защиту от блокировки, но дает банку и службе мониторинга основания не относить операцию к категории рискованных.

«Если вы ведете деятельность, связанную с доходами, продажами, обучением, консультациями, её нужно оформить официально. Работать вбелую - это уже не вопрос выбора, а способ защитить себя от лишних проблем. Даже разовые переводы за услугу без оформления ИП или самозанятости могут быть расценены как предпринимательская деятельность с попыткой ухода от налогов», — сказал он.

Фото сгенерировано нейросетью

ВсеКонкурсы
Мамочка любимая моя! Мамочка любимая моя!
Праздники
26 июня - Международный день борьбы с наркотиками 26 июня - Международный день борьбы с наркотиками
Примета дня
Акулина Гречишница: почему 26 июня не стоит рассказывать о проблемах и планах? Акулина Гречишница: почему 26 июня не стоит рассказывать о проблемах и планах?
Полезные ресурсы